Финансирование торговых операций по международным правилам

СМП Банк предлагает услуги финансирования по международным правилам. Широкий выбор инструментов финансирования, конкурентная стоимость услуг, широкая сеть банков-партнёров по всему миру, использование преимуществ государственных программ поддержки, индивидуальный подход, рекомендации банка по условиям обслуживаемых контрактов, участие банка в переговорах с контрагентами, помощь в подготовке документов – всё это Вы получите, начав сотрудничество с СМП Банком.

Финансирование и обеспечение деятельности торговых и производственных предприятий по правилам международной торговли
Торговое финансирование

финансирование в рублях и инвалюте краткосрочных (до 1 года) и среднесрочных (до 3-х лет) проектов по импортно-экспортным и прочим торговым операциям, в том числе осуществляемым на территории РФ, с применением документарных инструментов и правил международной торговли:

  • пост-финансирование импорта
  • предэкспортное финансирование
  • связанное финансирование за счет средств инобанков
Долгосрочное финансирование

финансирование в рублях и инвалюте сложных долгосрочных (до 7 лет) проектов по приобретению машин, оборудования, производственных комплексов, строительных работ/услуг за счет средств иностранных банков, как правило, под гарантии экспортных кредитных агенств в стране экспортера (ЭКА), включая экспортное страховое агенство России - ЭКСАР.

Гарантийные операции

обеспечение выполнения обязательств продацов и покупателей в рамках экспортно-импортных и других операций:

  • прямые гарантии СМП Банка в пользу иностранных партнеров
  • прямые гарантии иностранных банков под контр-гарантию СМП Банка
  • резервные аккредитивы
  • гарантии СМП Банка в пользу российских предприятий под контр-гарантии иностранных банков
  • направление в адрес банков-гарантов платежного требования бенефициара и контроль получения денежных средств по нему.
Инструменты финансирования:
  • аккредитивы с отсрочкой платежа;
  • аккредитивы с пост-финансированием;
  • аккредитивы с негоциацией;
  • аккредитивы с дисконтированием;
  • резервные аккредитивы (Standby);
  • аккредитивы с авансовым платежом (с «красной оговоркой»);
  • подтвержденные иностранными банками аккредитивы;
Виды гарантий:
  • платежные гарантии (получение платежа);
  • гарантии возврата авансового платежа;
  • гарантии исполнения контракта (поставка продавцом);
  • конкурсные (тендерные) гарантии (bid bond);
  • гарантия возврата кредита;
Условия предоставления финансирования
  • Минимальный срок функционирования компании в данной отрасли – не менее 1 года;
  • достаточная кредитоспособность компании – наличие лимита кредитного риска;
  • наличие надлежащего обеспечения исполнения обязательств компании – высоколиквидные залоги, поручительство (в том числе поручительства собственников компании);
  • страхование товара;
  • минимальная сумма сделки – 100 тысяч долларов США/ эквивалент в другой валюте (1 млн долларов США/ эквивалент в другой валюте – для сделок с участием ЭКА).
Преимущества финансирования

Стоимость торгового финансирования ощутимо ниже традиционного кредитования в иностранной валюте, так как банк привлекает более дешевые кредитные ресурсы от зарубежного банка-партнера.

Применение документарных операций (аккредитивов, гарантий), лежащих в основе торгового финансирования, позволяет:

  • минимизировать риски:
    • кредитные, в том числе снизить риск неплатежа, несвоевременного платежа (возможность получения платежа сразу после отгрузки товара),
    • коммерческие, в том числе риск неполучения товара и риск неполучения товара в оговоренный срок,
    • валютные,
    • страновые;
  • минимизировать или исключить авансовые платежи по импорту;
  • не отвлекать средств из оборота – увеличить оборотный капитал;
  • получить от контрагента или предоставить Вашему контрагенту более длительную отсрочку платежа;
  • сохранить действующие скидки от поставщиков;
  • повысить покупательную способность;
  • расширить товарные поставки;
  • получить надежную правовую защиту за счёт использования унифицированных международных правил;
  • получить дополнительный контроль и консультационную поддержку со стороны Банка.
Преимущества работы с СМП Банком
  • конкурентная стоимость;
  • широкая сеть банков-партнеров по всему миру;
  • индивидуальный подход к каждой сделке, каждому аккредитиву и гарантии;
  • активное участие Банка в решении вопросов клиентов по расчетам с контрагентами и их банками:
    • проведение переговоров с клиентами, их контрагентами и участвующими в операциях банками о возможности и условиях использования тех или иных форм и инструментов расчетов,
    • рекомендации по оптимальному способу проведения сделки и выбору участвующих в сделке банков,
    • проработка условий внешнеторговых контрактов и аккредитивов в процессе их согласования сторонами по контракту,
    • проверка компетентными банковскими специалистами документов, на основании которых должен быть совершен платеж;
  • сохранение положительных отношений между поставщиком и покупателем;
  • полный спектр банковских продуктов и услуг;
  • репутация надежного партнера.
Процедуры, предшествующие получению финансирования
  • Проведение переговоров, направление в Банк заявления-запроса на проведение операции финансирования;
  • предложение Банка по структуре сделки и используемым инструментам, а также по условиям финансирования, включая предоставляемое обеспечение исполнения обязательств;
  • анализ текущей деятельности и финансового состояния заемщика, оценка предоставляемого обеспечения, установление лимитов кредитных рисков;
  • согласование используемых в сделке платежных инструментов и платежных условий контракта со сторонами сделки.
Справочная информация
Доступ ограничен
Ваш регион
Москва